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日赚2亿 加密货币交易所的暴利超乎想象 富途、老虎证券眼红了
2021.06.11 19:43 区块链日报记者 冯军 徐赐豪

《区块链日报》(杭州,记者 冯军 徐赐豪)讯,近日,富途证券、老虎证券纷纷宣布要进军加密货币行业,计划推出加密货币交易平台。

老虎证券方面向《区块链日报》记者表示,确实在申请美国、新加坡等国家的相关牌照,将向海外客户提供加密货币服务。富途证券方面则向《区块链日报》记者回应,推出加密货币交易是今年下半年的计划。

靠收取高昂的手续费和佣金,交易所成为加密行业中最赚钱的商业模式之一,今年随着比特币价格的暴涨,各个交易所更是赚的盆满钵满。

《区块链日报》计算发现,美国最大的加密货币交易所Coinbase今年一季度净利润为7.715亿美元,日均857.2万美元;全球最大的交易所币安一季度利润则是30亿美元,换算成人民币为192亿,超过腾讯利润的40%,日均大赚人民币2亿多。

对比之下,富途证券今年一季度净利润9.29亿人民币,抵不过币安5天的利润;老虎证券今年一季度1.33亿人民币,还抵不过币安一天的利润。

面对如此暴利,难怪富途证券、老虎证券眼红了。

加密货币交易所到底多暴利?

外界都流传着各种加密货币的暴富故事,但是交易所才是最赚钱的环节,其暴利程度外界可能难以想象。

Coinbase公布的2021财年第一季度财报显示,净利润7.715亿美元,是2020年第四季度的1.77亿美元的四倍多,环比增长3.36倍,是去年同期利润的24倍以上。

作为全球最大的加密货币交易所,币安的数据更让人震惊。

币安2020年对外公布的数据显示,日平均交易量为38.8亿美元,2020年全年币安合约、期权、现货杠杆交易量为1.7万亿美元。

虽然币安没有直接披露公司利润,但是2021年4月16日,币安宣布今年第一季度销毁了接近110万枚BNB,价值6亿美元左右。

此前BNB白皮书规定,将币安每季度利润的20%用于回购(后来改为销毁),按照今年第一季度销毁金额6亿美元,可以倒推出币安第一季度利润为30亿美元,换算成人民币则是192亿元,每天大赚人民币超过2亿。

《区块链日报》向币安方面求证“日赚2亿人民币”的数字是否准确,获得回应称“大约是这样”。 可以对比的是,腾讯控股2021年第一季度营收1353.03亿,净利润478亿元人民币。这意味着,1000多人的币安赚取的利润超过腾讯控股利润的40%,而后者的员工超过6万人。

加密货币交易所的最主要收入就是收取交易佣金。《区块链日报》查询发现,针对普通用户,币安的手续费率是交易金额的千分之一,火币则是千分之二,OKEx则是千分之0.8。

和币安一样,火币也是拿出交易所利润的20%用于回购销毁HT。据火币最新的运营月报,4月份火币拿出了1.04亿美元用于回购销毁,按此推算火币4月份的利润超5亿美元,日赚超1667万美金,换算成人民币超过1亿。

《区块链日报》向火币方面求证上述数据是否准确,对方称“不方便回复”。

OKEx方面则是,拿出币币交易手续费的30%用以回购OKB 并销毁。根据公告,2020年12月1日至2021年2月28日,OKB完成了第11次回购销毁约200万枚,价值约3560万美金。换算一下,OKEx三个月内币币交易手续费为1.186亿美元,日均132万美元,换算成人民币则是850万左右。

不过,在加密货币交易所中,合约交易比币币交易的利润更为丰厚,OKEx是最早推出合约交易的。

合约到底有多赚钱?一位接近某加密交易所高层的人士告诉《区块链日报》记者,该交易所一个月仅仅不到1000个活跃的合约用户,每个月为交易所贡献了6000万人民币的手续费。

除了交易手续费外,加密货币交易所的收入来源还有上币费、提币手续费、投资收益、发行自己的平台代币等。

更可怕的是,今年以来比特币行情大涨,交易所各项业务指标不断创历史新高,并保持高速发展。

重庆工商大学区块链研究中心主任刘昌用对《区块链日报》记者表示,迄今为止,密码经济最为成熟的就是金融,因此交易所是密码经济中最赚钱的产业环节。

传统金融机构分外眼红

看着这些从区块链行业原生成长起来的交易所大赚特赚,各类传统金融巨头都分外眼红。

高盛、渣打银行、新加坡星展银行等都启动了加密资产交易业务,国内的老虎证券、富途证券也在近期表明了进军该领域的意向。

不过碍于国内的合规政策,老虎证券、富途证券都向《区块链日报》记者表示,将在美国、新加坡等地申请合规牌照,并且也只对海外客户提供加密交易服务。

虽然贵为新兴互联网券商,老虎证券、富途证券的用户数、交易量、营收额都远远落后于大型加密货币交易所。

财报显示,截至今年第一季度,Coinbase上有超过5600万经过验证的用户,季度总交易量达3350亿美金。月度交易用户比上一季度增加了一倍多,从280万增加到610万。币安方面,2021年第一季的用户数环比增长346%,交易量环比增长了260%。

而富途证券,截至3月底,其交易账户中有资产的客户达到78.9万人,是一年前的三倍多;老虎证券则表示,今年一季度,拥有存款的客户数量较上年同期增长了一倍多,达到37.6万人。

收入方面,富途证券2021年第一季度收入22.05亿港元(合人民币17.6亿元),毛利17.61亿港元(合人民币14.08亿元),归母公司净利润11.62亿港元(合人民币9.29亿元)。

老虎证券2021年第一季度收入8128万美元(合人民币5.16亿元),毛利8128万美元(合人民币5.16亿元),归母公司净利润2106万美元(合人民币1.33亿元)。

对比之下,富途证券一季度9.29亿人民币的净利润,还抵不过币安5天的利润;老虎证券一季度1.33亿人民币的净利润,还抵不过币安一天的利润。

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加密货币交易所与传统金融机构的利润数据对比

中国通信工业协会区块链专委会轮值主席于佳宁向《区块链日报》记者表示,传统金融机构如此热衷于推出加密货币交易业务,除了明眼可见的暴利外,还在于加密资产被越来越多主流投资者所接受,并正在成为一种“新主流资产”。

于佳宁指出,对于富途证券这类机构来说,由于其自身在传统金融领域的发展,构建加密资产交易平台并不存在门槛,属于业务的再一次延伸,仅需要按照各国及地区要求申请运营牌照即可。一旦成功申请牌照,其将为更多机构投资者、高净值人群、家族办公室服务。

海外牌照如何申请?

众所周知,国内政策不允许加密货币交易,更没有颁发牌照一说。

2017年“94”政策之后,包括币安、火币、OKEx的国内交易业务都进行了清理关闭。币安创始人赵长鹏国籍为加拿大,当年9月立即将交易所迁往海外。国内的交易所纷纷效仿出海。由于快人一步,币安逐步超越火币、OKEx,坐稳交易所头把交椅。

正因为如此,富途证券、老虎证券都表示,只面向海外客户推出加密货币交易业务,并且在美国、新加坡申请相关牌照。

2018年3月,美国财政部和证监会(SEC)曾明确强调,在美国境内从事数字资产的相关业务,必须在FinCEN(美国财政部下设构金融犯罪执法局)注册MSB牌照。MSB牌照主要监管对象就是金钱服务相关的业务与公司,包括了数字货币、虚拟货币的交易、ICO 发行,以及外汇兑换、国际汇等。

办理美国MSB牌照的条件则是,需要在美国注册成立公司;拥有美国合法地址;最少任命两名负责人员,其中至少一名负责人员必须是公司董事,另外至少一名负责人作为合规专员。以及提供EIN税务编号、交易所客户群、服务内容、经营状况和公司成立1年以上的良好信誉证明。

目前,币安、火币、OKEx均持有美国MSB牌照。作为市面上认可的“最合规”交易所,Coinbase除了拥有MSB牌照外,还有欧洲电子货币(Electronic Money)许可证、美国纽约州用于加密资产活动的营业执照BitLicense等。

新加坡则是对数字货币比较友好的国家,新加坡金管局(MAS)于2020年1月28日起正式实施《支付服务法案》,提供账户发行、国内汇款、跨境汇款、商户获取、电子货币发行、加密货币交易的公司均需要提交申请备案文件。

6月4日,新加坡金管局首席金融科技官Sopnendu Mohanty对外披露,目前有逾300家公司申请在新加坡经营支付或加密货币交易所业务的执照,包括阿里巴巴、币安、谷歌母公司等知名企业。

“颁发此类执照会为公司赋予巨大优势,不能轻易做决定。我们会确保获得MAS执照的公司是值得信赖的。”Mohanty表示,这些申请仍在处理中,目前暂无时间表。

中国通信工业协会区块链专委会轮值主席于佳宁向《区块链日报》记者指出,加密资产带来了全新的商业模式,结合了新技术、新金融、新产业、新组织等,这种更深层次的模式创新和过去的技术创新不一样,也对监管模式和风险管理提出了极大的挑战。

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